Альтернативные инвестиции становятся все более популярными среди инвесторов, которые ищут диверсифицированные портфели, способные предложить потенциально более высокую доходность, чем традиционные инвестиции. Эти инвестиции, как правило, считаются более рискованными, чем обычные, но они также могут принести большую прибыль. Как инвестору, важно понимать, что такое альтернативные инвестиции, какие виды инвестиций существуют и чем они отличаются от традиционных инвестиций. В этой статье мы расскажем об альтернативных инвестициях и о том, что необходимо знать перед инвестированием.
Что такое альтернативные инвестиции?
Альтернативные инвестиции — это любые инвестиции, которые выходят за рамки традиционных категорий акций, облигаций и наличных денег. Они могут включать в себя недвижимость, прямые инвестиции, хедж-фонды, сырьевые товары и многое другое. В отличие от традиционных инвестиций, альтернативные инвестиции не регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC), и они, как правило, неликвидны, то есть их нельзя легко купить или продать. Они часто предназначены для аккредитованных инвесторов, которые имеют высокий чистый капитал или доход и могут позволить себе брать на себя большие риски.
Виды альтернативных инвестиций
Существует несколько видов альтернативных инвестиций, каждый из которых имеет свои уникальные характеристики и риски. Вот несколько наиболее распространенных типов:
- Недвижимость — Недвижимость является одной из самых популярных альтернативных инвестиций. Она может включать объекты, используемые в коммерческих или жилых целях. Инвесторы могут зарабатывать деньги за счет дохода от аренды, прироста капитала или и того, и другого. Инвестиции в недвижимость могут осуществляться напрямую, путем покупки недвижимости, или косвенно, через инвестиционный траст недвижимости (REIT).
- Частный акционерный капитал — Частный акционерный капитал предполагает инвестирование в частные компании. Эти инвестиции могут осуществляться через фонды или путем прямого инвестирования в компанию. Частные инвесторы часто принимают активное участие в управлении компаниями, в которые они инвестируют, и могут оказывать значительное влияние на их рост и успех.
- Хедж-фонды — Хедж-фонды — это инвестиционные фонды, которые объединяют деньги аккредитованных инвесторов для инвестирования в различные активы. Эти фонды управляются профессиональными инвесторами, которые используют различные стратегии для получения максимальной прибыли. Хедж-фонды могут инвестировать в различные активы, включая акции, облигации и сырьевые товары.
- Сырьевые товары — сырьевые товары — это сырье или сельскохозяйственные продукты, которые торгуются на биржах. Они могут включать нефть, золото, пшеницу и многое другое. Инвесторы могут зарабатывать деньги, торгуя фьючерсными контрактами, которые представляют собой соглашения о покупке или продаже товара на будущую дату и по определенной цене.
- Криптовалюты — Криптовалюты — это цифровые или виртуальные валюты, которые используют методы шифрования для обеспечения безопасности и проверки транзакций. Наиболее известной криптовалютой является биткоин, но существуют тысячи других. Криптовалюты можно покупать и продавать на биржах или хранить в цифровых кошельках.
- Торговля опционами — торговля опционами предполагает покупку или продажу контрактов, дающих право, но не обязательство, купить или продать базовый актив по установленной цене и в определенное время. Этот вид инвестиций позволяет инвесторам получать прибыль от изменения цены базового актива, фактически не владея им. Опционы могут использоваться для хеджирования рыночного риска, получения дохода или спекуляции на рыночных движениях. Существуют также виды торговли опционами, называемые бинарными опционами, которые могут быть более сложными и связаны с более значительным риском, но могут также предложить значительные доходы для тех, кто понимает механику этого вида инвестиций. Выбор надежного брокера при торговле бинарными опционами важен для обеспечения безопасной торговой среды и максимизации прибыли — прыгайте сюда, чтобы проверить надежного брокера.
Чем альтернативные инвестиции отличаются от традиционных инвестиций
Существует несколько ключевых различий между альтернативными и традиционными инвестициями. Вот несколько наиболее существенных.
- Регулирование — Традиционные инвестиции, такие как акции и облигации, жестко регулируются SEC. Альтернативные инвестиции не подлежат такому же уровню регулирования.
- Ликвидность — Традиционные инвестиции, как правило, более ликвидны, чем альтернативные. Акции и облигации можно быстро купить и продать, в то время как альтернативные инвестиции может быть трудно продать.
- Риск — Альтернативные инвестиции, как правило, считаются более рискованными, чем традиционные. Они часто имеют более высокие комиссионные сборы и более волатильны, что означает, что их стоимость может значительно колебаться.
- Доходность — Альтернативные инвестиции могут предложить более высокую доходность, чем традиционные инвестиции, но они также связаны с более высокими рисками.
- Доступность — традиционные инвестиции обычно более доступны для индивидуальных инвесторов, в то время как альтернативные инвестиции часто ограничиваются аккредитованными инвесторами.
Соображения перед инвестированием в альтернативные инвестиции
Прежде чем вкладывать деньги в альтернативные инвестиции, необходимо принять во внимание несколько важных соображений:
- Толерантность к риску — Альтернативные инвестиции обычно считаются более рискованными, чем традиционные инвестиции. Инвесторы должны иметь высокую толерантность к риску и быть готовыми потерять часть или все свои инвестиции.
- Сборы — альтернативные инвестиции часто имеют более высокие сборы, чем традиционные инвестиции. Инвесторы должны тщательно изучить эти сборы и понять, как они повлияют на общую доходность.
- Ликвидность — альтернативные инвестиции часто являются неликвидными, то есть их нельзя легко купить или продать. Инвесторы должны понимать возможность ограниченной ликвидности и то, как это может повлиять на их способность получить доступ к своим инвестициям.
- Диверсификация — альтернативные инвестиции могут быть ценным дополнением к диверсифицированному инвестиционному портфелю, но инвесторы не должны полагаться на них как на единственный источник диверсификации.
- Аккредитация — Многие альтернативные инвестиции доступны только для аккредитованных инвесторов, которые отвечают определенным требованиям к уровню дохода или чистой стоимости. Инвесторы должны убедиться, что они соответствуют этим требованиям, прежде чем рассматривать такие инвестиции.
В заключение следует отметить, что альтернативные инвестиции могут обеспечить ценную диверсификацию и потенциал для получения более высоких доходов, но они также связаны с большими рисками и более высокими комиссионными. Прежде чем вкладывать средства в альтернативные инвестиции, важно понять, что это такое, какие виды инвестиций существуют и чем они отличаются от традиционных инвестиций. Прежде чем вкладывать средства в альтернативные инвестиции, инвесторы должны тщательно проанализировать свою толерантность к риску, размер комиссионных, ликвидность, диверсификацию и аккредитацию. Как и в случае с любыми другими инвестициями, важно провести исследование и проконсультироваться с финансовым специалистом, прежде чем принимать какие-либо решения.