Как составить инвестиционный договор — специфика и правила оформления

Как составить инвестиционный договор — вопрос, который встает перед инвесторами и бизнесменами, которые нуждаются в инвестициях в свой проект. Чтобы документ имел юридическую силу и смог защитить интересы участников сделки, важно правильно его составить. Как это сделать — разберем в статье.

Кому и зачем нужен договор инвестирования в бизнес

Инвестиционный договор как вид гражданско-правовых обязательств участников сделки выгоден всем участникам сделки. Он заключается между предпринимателем, который нуждается в дополнительном капитале и будет пользоваться инвестициями, и инвестором — стороной, которая по условиям документа принимает на себя обязательства передать заказчику денежные средства и права на владение иными ценностями. Это может быть как его личная собственность, так и ресурсы, привлеченные от третьих лиц.

Основная цель договора об инвестициях— получение прибыли всеми заинтересованными участниками. Так, заказчик получает недостающие деньги для проекта. В итоге он может запустить свой проект и получить прибыль.

Инвестор также получает свою выгоду от сделки. Он вкладывает в перспективный проект свободные средства в обмен на долю прибыли. Такой вид заработка считается пассивным доходом. Это эффективный способ заработка для тех, кто имеет финансовые ресурсы, но не готов создавать собственный бизнес.

Прежде чем скрепить документ подписями, стороны внимательно изучают его содержание, обсуждают и устраняют все спорные моменты, согласовывают каждый пункт. С момента подписания договора он имеет юридическую силу. Помните, что условия соглашения должны устраивать обе стороны и удовлетворять взаимные интересы.

Читайте обзор бизнес-идей для маленького города.

Основные правила, как составить договор с инвестором
Тот, кто планирует закрепить финансовые отношения с инвестором, должен знать основы оформления договора:

• проконсультируйтесь у профильного юриста, насколько концепция и формат бизнеса соответствуют нормам закона;
• проанализируйте внутренний рынок, где будете работать. выясните, насколько востребовано то, чем будете заниматься. Изучите работу конкурентов, найдите преимущества, которые помогут их обойти. Определите свою группу клиентов;
• изучите основные статьи расходов — составьте перечень оборудования, узнайте, во сколько обойдется его приобретение. Продумайте сырьевой ресурс, найдите тех, с кем готовы заключить договор о поставках;
• составьте финансовый план — обозначьте стартовые инвестиции. Обоснуйте основные статьи расходов. Продумайте, сколько потребуется средств вкладывать в ежемесячно, чтобы проект функционировал бесперебойно;
• выясните, как обстоят дела с инвестициями в вашем регионе. Изучите актуальные предложения и выберите подходящего инвестора.

Продумывайте бизнес-проект с учетом базовых правил:

• требуется юридическое сопровождение сделки. Консультации и работа профессионала стоят недешево. Специалисты высшей квалификации часто оценивают свой труд в 10% от суммы сделки — сумму указывают в инвестиционном договоре. Не экономьте на этой статье — ваши ошибки обойдутся в разы дороже услуг юриста. Совет! Выбирайте специалиста, который хорошо ориентируется именно в вашем виде деятельности. На всех этапах сотрудничества контролируйте его работу. Если бизнес-проект масштабный, подумайте о том, чтобы зачислить юриста в штат;
• тщательно продумайте все моменты сделки — они станут основными пунктами договора. Сосредоточьтесь на способе инвестирования, порядке проведения процедуры. Выделите основные этапы контроля в процессе ведения бизнеса. Все данные вашего экономического резюме должны быть достоверны. Обеспечьте прозрачность сделки — партнер должен иметь возможность при возникновении сомнений проверить и получить доказательства, что все сведения являются актуальными. Договор об инвестировании с юридической точки зрения — это результат коллективной работы предпринимателя, инвестора и юриста. Как показывает практика, каждый третий документ составлен с нарушениями базовых правил, по шаблонной форме;
• продумайте все этапы сделки, вплоть до мелочей — каждый пункт плана должен быть обоснован. Обязательно указать временные рамки и прописать, когда финансовые обязательства сторон будут завершены. Особое внимание уделяйте разделу форс-мажорных обстоятельств. Максимально отразите возможные риски, негативные факторы. Укажите способы их предотвращения и устранения;
• изучите доступные схемы финансирования и выберите оптимальный вариант, выгодный всем. Стартовые инвестиции, которые вкладывают в бизнес, могут включать заемный капитал и накопления предпринимателя. Идеальным соотношениям является схема, когда заемный капитал вчетверо больше, чем средства, которые вкладывает в проект его владелец.

Предпринимателю инвестиционный договор обойдется недешево. Основными статьями расходов станут:

• юридическое сопровождение — 8-10% от суммы сделки;
• работа финансиста — 2-3%;
• организационные моменты — 10%;
• непредвиденные траты — 1%.

Факт приема-передачи капитала фиксируют документально. При этом средства могут поступить как в развитие бизнеса, так и в собственность предпринимателя.

Сумма передается доступными способами:

• в полном объеме — по факту подписания соглашения;
• долями — сроки передачи прописывают в документе.

Заказчик получает право распоряжаться капиталом по своему усмотрению до момента, указанного в договоре. По его истечению инвестору выплачивается процент от сделки и возвратная сумма.

Инвестиции могут возвращать следующими способами:

• фиксированная сумма — ее указывают в соглашении. В такой ситуации она не привязана к периоду действия бумаги. Выплаты поступают инвестору согласно графика поступления платежей. Если возникает необходимость изменить сроки и размер выплат, стороны составляют и подписывают дополнительное соглашение. Оно является неотъемлемой частью основного договора об инвестициях и меняет содержание первоисточника в пунктах, которых отражены в доп. соглашении;
• оговоренная доля дохода — способ применяют там, где сложно дать точный прогноз на прибыль. Чтобы рассчитать ставки, во внимание принимают усредненный показатель доходности проекта. На него начисляют процент.

Второй вариант не так интересен инвесторам, как фиксированная выплата. Как правило, они стараются составить договор таким образом, чтобы в нем была указана конкретная сумма, которую обязан выплатить заказчик. Это связано с потенциальными рисками банкротства или низкой рентабельности проекта.

Читайте также 3 подсказки для выбора перспективной бизнес-идеи.

Образец договора с инвестором

Соглашение об инвестировании заключают как с юридическими, так и с физическими лицами.

Стандартный образец документа включает следующие разделы:

1. Определение документа и понятия — указывают название договора и сторон-участников сделки;
2. Предмет соглашения — поясняют суть процедуры;
3. Принцип взаиморасчетов — прописывают порядок и сроки внесения платежей, погашения всего долга и начисление процентов. Указывают форму расчетов — фиксированная или долевая;
4. Права и обязательства — поясняют, что обязуется исполнить инвестор, и каковы действия заказчика. Объясняют права каждой стороны в случае возникновения спорных ситуаций;
5. Срок действия документа — определяют период, в течение которого будет реализован проект и время, когда обязательства участников по отношению к друг другу будут исчерпаны;
6. Ответственность сторон — прописывают санкции за несоблюдение условий соглашения;
7. Форс-мажор — определяют случаи, при возникновении которых санкции снимаются;
8. Досрочное расторжение — приводится перечень ситуаций, при наступлении которых договор автоматически аннулируется;
   Реквизиты сторон;
9. Подписи всех участников сделки.

Не рекомендуется брать типовые образцы договора из интернета. Даже если использовать их как шаблон, необходимо адаптировать под свой проект. Очень желательно доверить составление такого договора квалифицированному юристу.

Резюмируем сказанное — включите в соглашение следующие пункты:

• наименование документа;
• период, когда его подписали;
• сведения об участниках сделки;
• информация о проекте — сроки, стоимость;
• финансовые и правовые обязательства всех участников процесса.

Что такое инвестиционное соглашение

Действующее законодательство РФ не дает четкого определения этому термину. С юридической точки зрения инвестиционное соглашение — это документ, который является доказательством партнерских отношений двух сторон-участников сделки — бизнесмена и инвестора. Договор определяет их права, финансовые и юридические обязательства.

В роли заказчика инвестиционного соглашения выступает субъект — физическое или юридическое лицо. Это может быть предприниматель — владелец частного бизнеса. Или руководитель крупного предприятия — он представляет его интересы и принимает себя полную ответственность за проведение сделки.
Взаимные обязательства сторон подтверждают их подписи.

Справка! В ряде ситуаций, кроме заказчика и инвестора, в бумаге фигурируют третьи лица — агенты и подрядчики. За свое сопровождение сделки они получают долю от суммы, указанной в договоре. Их работа заключается в привлечении новых источников вливания капитала.

Наличие инвестиционных агентов несет экономическую выгоду предпринимателю, так как в результате даст ему доход, в разы выше, чем оплата услуг агента.

Договор инвестирования — документ, защищает финансовые интересы заказчика и инвестора. Он составляется по определенным пунктам и минимизирует риски вкладчика и предпринимателя. Договор подписывается после обсуждения всех пунктов документа. Изменения вносятся через подписание двустороннего дополнительного соглашения с согласия всех участников процедуры.

Читайте также, как привлечь клиентов.